Top 5 Des Meilleurs Brokers En France 2023 : Une Comparaison Détaillée

En France, le marché de la bourse ou du trading des actifs numériques est en constante évolution, offrant pléthore d’options pour les investisseurs de tous niveaux. Ainsi, que vous soyez un trader débutant cherchant à démarrer votre aventure ou un investisseur expérimenté qui souhaite optimiser vos opérations, le choix du bon broker est essentiel. À cet effet, notre équipe d’experts a passé en revue les principaux acteurs du marché pour vous fournir une vue d’ensemble de 5 meilleurs courtiers afin de vous aider à prendre une décision éclairée dans le choix de votre partenaire financier.

5 meilleurs brokers en 2023

eToro : le meilleur courtier spécialisé dans le trading social

eToro - 4.9/5

eToro est un broker en ligne qui existe depuis 2007 et qui compte plus de 20 millions d’utilisateurs répartis dans plus de 140 pays dans le monde. Cette société, fondée par Ronen Assia, David Ring et Yoni Assia se distingue par ses offres diversifiées, sa fiabilité, ses fonctionnalités novatrices et sa facilité d’utilisation. Ce qui fait sa popularité en France reste le trading social et la possibilité de créer des portefeuilles diversifiés avec les Smart Portfolios.

Il propose également une large gamme de produits financiers, allant des actions et des ETF aux CFD ainsi que des cryptomonnaies. Notre avis sur le broker eToro est très positif. Nous avons apprécié la facilité d’utilisation de sa plateforme, qui convient aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés. Ses utilisateurs ont la possibilité de profiter de l’expertise et de la performance d’autres traders, grâce au trading social et aux Smart Portfolios.

Les principaux aspects de eToro

Fonctionnalités

eToro se démarque par ses fonctionnalités innovantes et originales, qui font sa renommée dans le monde du trading en ligne. Nous avons :

• Le trading social : il s’agit de la possibilité de suivre et de copier les stratégies des meilleurs traders du réseau eToro. Vous pouvez ainsi bénéficier de leur expérience et de leur performance, tout en apprenant de leurs décisions.
• Les Smart Portfolios : il s’agit d’une fonctionnalité très intéressante qui permet d’aller plus loin en matière de copy trading. Il faut savoir que ces Smart Portfolios regroupent plusieurs actifs et traders et se déclinent en trois parties. On retrouve notamment les portefeuilles des meilleurs traders, les portefeuilles thématiques et les portefeuilles partenaires.
• Le fil d’actualité social sur eToro : à ce niveau, la plateforme de trading vous propose un mini réseau social à travers lequel vous pourrez interagir avec les autres traders. Vous y retrouverez notamment des analyses effectuées par d’autres spéculateurs boursiers sur des actifs précis. La possibilité vous est également donnée de consulter leur profil, d’accéder à leurs publications et de communiquer avec eux.

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Frais

Les frais associés à la plateforme eToro se décomposent comme suit :

• Spreads : Ils représentent le coût inhérent à l’ouverture et à la fermeture d’une position. Sur eToro, ces frais commencent à partir de 1 pip pour tous les actifs du Forex. Par contre, si vous tradez des matières premières, le spread appliqué par eToro commence à partir de 2 pips.
• Frais de conversion : lorsque vous déposez des fonds dans une devise autre que le dollar américain (USD) sur eToro, des frais de conversion sont appliqués pour convertir cette devise en USD, qui est la devise de référence sur la plateforme. De manière générale, ces frais constituent 0,5 % du montant déposé.
• Frais de retrait : eToro facture des frais fixes de 5 € pour les retraits de fonds. Si votre encours est d’au moins 25000 €, eToro vous autorise à effectuer vos retraits gratuitement.
• Frais de tenue de compte et d’inactivité : en cas d’inactivité sur votre compte eToro pendant 12 mois, la plateforme peut prélever des frais mensuels de 10 € sur le solde restant.

Avantages

eToro présente de nombreux avantages qui en font l’un des meilleurs brokers en France. En voici quelques-uns :

• Les Smart Portfolios ;
• Des produits bien diversifiés ;
• Une plateforme de trading et une application mobile disponible ;
• Une version démo disponible ;
• Outils pédagogiques ;
• La variété d'enveloppes disponibles (compte d'entreprise, compte islamique,…)
• Pas de commission sur les actions

Inconvénients

Malgré ses multiples avantages, il présente aussi quelques inconvénients qu’il faut connaître :

• Spreads parfois élevés
• Pas de PEA

Si vous êtes intéressé par eToro, vous pouvez ouvrir un compte dès maintenant et profiter de ses services.

XTB : une plateforme avancée et sans commission

XTB - 4.8/ 5

Fort d’une expérience de quasiment deux décennies, XTB se positionne comme l’un des plus importants acteurs mondiaux dans le domaine de la négociation de devises étrangères (FX) et de contrats sur différence (CFD) cotés en bourse. Ce courtier dispose de bureaux dans plus de 13 pays, notamment au Royaume-Uni, en Pologne, en Allemagne, en France (siège à Paris) et au Chili. Il sert plus de 700 000 clients dans le monde.

XTB se spécialise dans le trading des CFD, qui sont des produits dérivés à effet de levier qui permettent de spéculer sur la hausse ou la baisse des prix des actifs financiers. Ce qui nous intéresse le plus chez XTB reste ses services de trading des actions et des ETF au comptant, sans commission ni frais cachés. XTB se distingue également par sa plateforme xStation 5, qui offre une expérience de trading optimale, avec des outils d’analyse avancés, un service client primé et une exécution rapide des ordres. En termes de sécurité, sachez que XTB est régulé par plusieurs autorités financières, dont le FCA, KNF, CySEC et FSC.

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Les caractéristiques de XTB

Fonctionnalités

XTB se démarque par ses fonctionnalités exclusives et performantes, qui font sa réputation dans le monde du trading en ligne. Voici les trois fonctionnalités incontournables de ce broker :

• La plateforme xStation 5 : il s’agit de l’interface web ou mobile qui vous permet d’accéder aux services de XTB. Elle est très intuitive et personnalisable, avec un design moderne. Elle vous offre toutes les fonctionnalités, allant des graphiques avancés, outils d’analyse technique et fondamentale aux indicateurs économiques, etc.
• XTB Academy : Le courtier XTB est bel et bien conscient de ce que ses services peuvent intéresser des investisseurs novices. À cet effet, il a mis en place la plateforme de formation XTB Academy afin de permettre à cette catégorie d’investisseurs d’avoir les prérequis nécessaires pour aborder le marché avec confiance.
• L’exécution des ordres avec la technologie STP (Straight Through Processing) : Cela permet de transmettre vos ordres directement aux fournisseurs de liquidité, sans intervention humaine ni recotation. Vous bénéficiez ainsi d’une exécution rapide et précise, avec un faible risque de slippage.

Frais

XTB applique des frais variables selon le type de produit financier que vous tradez. Voici les principaux frais à connaître :

• Les spreads : Pour les actifs du forex, le spread s’élève à 0,0035 %. Pour ce qui est des cryptos, des actions et des indices, le spread s’élève respectivement à 0,78 %, 0,15 % et 0,015 %. Ces spreads proposés par XTB s’inscrivent parfaitement dans la fourchette normale du marché.
• Les frais de conversion : Ils correspondent à 0,5 % du montant de la transaction
• Les frais de retrait : XTB n’applique pas de frais sur les retraits d’argent, vous n’aurez donc pas à payer des frais de retrait si vous souhaitez entrer en possession de votre argent.
• Les frais d’inactivité : dès lors que votre dernière connexion date de plus d’un an, XTB vous prélève chaque mois des frais d’inactivité de 10 €.

Avantages

• Plus de 5000 instruments financiers disponibles à travers les CFD, Actions et ETF
• Application mobile XTB, élue meilleure App de trading en 2020
• Service Client et référents français à votre service
• Analyses de marchés, Programme de formation, Good Morning Market tous les jours
• Le choix et la diversité des produits financiers
• La transparence et la compétitivité des frais

Inconvénients

• Pas de PEA
• Spreads élevés sur certains produits

Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille ou optimiser vos performances de trading il, serait intéressant de créer un compte dès l’instant sur XTB.

Avatrade : un courtier de renommée internationale

Avatrade - 4.9/5

Avatrade est un meilleur broker France de renommée internationale. Il s’est forgé une solide réputation depuis sa création en 2006 grâce à son expertise. Son catalogue de trading englobe un vaste éventail d’instruments financiers, incluant les devises, les matières premières, les indices, les actions, et bien plus encore. Cela en fait une option de prédilection pour les traders, qu’ils soient novices ou experts, dans plus de 150 pays à travers le monde.

L’entreprise, originaire d’Irlande, a élargi sa portée au fil des années. Elle est désormais réglementée dans neuf juridictions, dont la CBI et la CySEC, garantissant ainsi la sécurité des fonds et la vie privée des traders. Avec plus de 400 000 clients actifs, Avatrade nous a séduits avec son exécution ultra rapide des ordres, avec un délai de seulement 400 millisecondes. En outre, la gamme de produits financiers proposée par Avatrade englobant des devises, des CFD, des actions, des indices, des matières premières, des obligations, des ETF et des options.

Cela permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles selon leurs besoins. Mais, ce n’est pas fini ! Pour répondre aux besoins variés de sa clientèle, ce meilleur broker offre plusieurs types de comptes. Nous avons le compte standard, le compte démo, le compte professionnel, et le compte islamique. Avatrade va encore plus loin en mettant à disposition de ses utilisateurs une variété de plateformes de trading, notamment MetaTrader 4, MetaTrader 5, et sa propre plateforme, AvaTradeGO.

Que retenir des principaux aspects d’Avatrade ?

Fonctionnalités

Avatrade se démarque par ses fonctionnalités exclusives et performantes, qui font sa réputation dans le monde du trading en ligne. Elles se présentent comme suit :

• Le trading automatique : C’est la possibilité de copier les stratégies des meilleurs traders du réseau Avatrade, ou de créer des portefeuilles personnalisés avec DupliTrade
• Les plateformes AvaTradeGo, MetaTrader 4, MetaTrader 5 : ce sont les interfaces mobiles qui vous permettent d’accéder aux services d’Avatrade.
• Formations de Trading : la plateforme propose des programmes de formation afin d’aider ses clients à avoir les connaissances nécessaires pour trader efficacement

Frais

En ce qui concerne la tarification, Avatrade adopte une approche transparente, générant ses revenus via des spreads sur les transactions, éliminant ainsi les frais de commission.

• Les spreads : 0,13 % sur les instruments financiers les plus populaires, comme Tesla, Amazon, Apple, etc. Les spreads proposés sont compétitifs, à partir de 0,0015 $ sur les matières premières. Tous les spreads sont calculés en fonction du marché et peuvent subir des variations.
• Les frais de conversion : variables
• Les frais de retrait : ils sont nuls, mais ils peuvent être appliqués pour certaines méthodes de retrait
• Les frais d’inactivité : 50 € (par trimestre) dès que vous avez 3 mois d’inactivité et 100 € après 12 mois

Avantages

• Le trading automatique
• La diversité des produits financiers
• La transparence et compétitivité des commissions
• La sécurité et la fiabilité
• Technologie de pointe dans l’exécution des ordres
• Plusieurs plateformes disponibles

Inconvénients

• Frais d’inactivité très élevés

Outre les frais d’inactivité et le service client peu réactif, Avatrade dispose des atouts considérables, pouvant satisfaire les besoins de ses utilisateurs.

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Vantage FX : un meilleur courtier Forex

Vantage FX - 4.6/ 5

Fondé depuis 2009, VantageFX compte aujourd’hui 30 bureaux et plus de 100 000 clients dans le monde. Il se distingue par son offre diversifiée, avec une pléthore de paires de devises assorties de spreads compétitifs. Bien que le site soit uniquement disponible en anglais, il cible à la fois les novices et les experts de l’investissement. Ce courtier s’est vu décerner le titre de « meilleur courtier » en 2022, une reconnaissance qui atteste de la qualité exceptionnelle de ses services de courtage à travers le monde.

VantageFX dispose également d’une gamme variée de plateformes de trading, notamment WebTrader, MT4 et MT5 ainsi que l’application Vantage FX. Cette diversité permet aux traders de choisir la plateforme qui correspond le mieux à leurs besoins. Le courtier offre également une large sélection d’instruments financiers, comprenant 210 actions en CFD, 46 paires de devises Forex, 16 matières premières en CFD, etc. En termes de sécurité, il est régulé par la FCA et l’ASIC, ce qui garantit un niveau élevé de sécurité et de conformité aux normes réglementaires.

Que retenir sur Vantage FX ?

Fonctionnalités

• Le trading ECN/STP : il s’agit de la possibilité de trader avec un accès direct au marché interbancaire, sans intervention du broker. Vous bénéficiez ainsi d’une exécution transparente et sans conflit d’intérêts, avec des spreads interbancaires et une liquidité optimale
• Un compte démo avec 50 000 € de fonds virtuels
• La plateforme MetaTrader 4/5 : il s’agit des interfaces web ou mobile qui vous permettent d’accéder aux services de VantageFX. Elles sont très complètes et performantes, avec des outils d’analyse avancés, des indicateurs techniques, des robots de trading, etc.
• Le service ZuluTrade : c’est un service tiers qui vous permet de copier les stratégies des meilleurs traders du réseau ZuluTrade, ou de créer vos propres stratégies avec ZuluScripts.

Frais

• Les spreads : Gratuit pour les comptes ECN RAW et PRO ECN et à partir de 1.4 pip pour les comptes STP STANDARD
• Les commissions sur les CFD : Pas de commission pour les comptes STP STANDARD, 3 € par lot pour les comptes ECN RAW et 2 € pour les comptes PRO ECN.
• Les frais de conversion : il varie selon la devise et le taux de change
• Les frais de retrait : 0 € pour certains moyens de paiements comme les cartes de crédits, mais ils peuvent être pris en compte pour les virements bancaires et certains portefeuilles électroniques.
• Les frais d’inactivité : 0 € par mois

Avantages

• Le trading ECN/STP
• Le choix entre plusieurs plateformes de trading
• Compte démo illimité
• WebTrader, MT4 et MT5
• Application Vantage FX

Inconvénients

• courtier non enregistré en France

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Interactive Brokers : un courtier à portée internationale

Interactive Brokers-4/5

Interactive Brokers, fondé par Thomas Peterffy, est un meilleur broker qui a connu une croissance remarquable au cours de ses 44 années d’existence. Aujourd’hui, il s’impose comme l’une des principales sociétés de courtage, détenant des capitaux propres impressionnants dépassant les 12,7 milliards de dollars. Ce géant de la finance exerce ses activités de négociateur-courtier sur plus de 150 marchés mondiaux.

Basé à Greenwich et dans le Connecticut, il dispose de bureaux aux États-Unis, en Suisse, au Canada, à Hong Kong, au Royaume-Uni, en Australie, en Hongrie, en Russie, au Japon, pour ne citer que ceux-là. Par ailleurs, l’entreprise est réglementée par la SEC, la FINRA, la NYSE, la FSA, ainsi que par d’autres organismes de réglementation. Vous pouvez trader ces actifs depuis votre appareil iOS ou Android, que ce soit une tablette ou un smartphone. De même, vous avez la possibilité d’automatiser votre trading ou de créer votre propre application de trading personnalisée en utilisant l’interface de programmation API.

Les informations principales sur Interactive Brokers

Fonctionnalités

• trading à marge, qui est une forme de trading à effet de levier qui permet d’emprunter des fonds au broker pour augmenter son exposition au marché
• la plateforme Trader Workstation, qui offre une expérience de trading professionnelle, avec des outils d’analyse avancés. Elle est très complète et performante, avec des outils d’analyse avancés, des robots de trading, des stratégies complexes, etc.
• Le service IBKR Pro : il s’agit d’un service premium qui vous permet de bénéficier de conditions de trading avantageuses, avec une exécution rapide et une liquidité optimale. Vous pouvez également profiter du trading algorithmique.
• PortfolioAnalyst : un outil gratuit de liaison de comptes investissement

Frais

Chez Interactive Brokers, vous avez le choix entre deux options pour les frais de courtage :

• Une tarification fixe : 0,1 % du montant de vos transactions (min 4 €)
• Une tarification dégressive qui évolue en fonction de la valeur mensuelle de vos transactions.

Il est à noter que cette tarification est valable uniquement en France. Pour les trades exécutés sur les actions et les ETF avec (en Belgique, France, Allemagne, Espagne, Italie, Pays-Bas, Suisse, Royaume-Uni), des frais fixes de 3€ sont prélevés pour les transactions de moins de 6000€. Au delà de ce seuil, le broker prélève 0,05 % sur le montant de la transaction.

Par ailleurs, les premiers retraits de chaque mois sont gratuits. Suite à cela, tout retrait bancaire est soumis à des frais de 8 € par retrait.

Avantages

• 150 marchés internationaux
• Accès à plusieurs analyses techniques
• La diversité et la richesse des produits financiers
• La possibilité de profiter du trading à marge
• La plateforme Trader Workstation
• Possibilité de voir gratuitement des données et des relevés archivés

Inconvénients

• Les frais élevés pour les comptes standards, qui ne bénéficient pas du service IBKR Pro
• Plateforme peu adaptée aux traders débutants ou intermédiaires.

Nos critères pour choisir le meilleur courtier en France

Lorsque nous évaluons les 5 meilleurs courtiers en France, nous prenons en compte divers critères pour garantir la fiabilité, la sécurité et la satisfaction des utilisateurs. Chacun de ces critères est essentiel pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées.

Réglementation et sécurité

La sécurité de vos fonds est la principale préoccupation. Les brokers non régulés présentent un risque significatif, car ils peuvent fermer subitement leurs portes et emporter votre argent. En effet, pour examiner un courtier, nous nous penchons d’abord sur sa réputation et son ancienneté dans l’industrie. Un courtier établi avec une solide réputation inspire davantage confiance.

Nous vérifions également les mesures réglementaires prises à l’encontre du courtier, le cas échéant. La régulation par des autorités de renom telles que l’AMF et l’enregistrement du courtier auprès du REGAFI en France sont des critères essentiels pour garantir la sécurité des fonds des clients. Il en va de même pour la ségrégation des actifs.

Le Service Client

Un service client de qualité est primordial. Nous évaluons la disponibilité de l’assistance, qu’elle soit disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 ou pendant les heures de bureau. Le temps de réponse et la qualité de l’assistance sont également pris en compte.

Nous examinons en détail la procédure de suivi par un client en cas de problème, car une assistance réactive est essentielle pour résoudre rapidement les préoccupations des utilisateurs.

La diversité des produits offerts par la plateforme

Outre la possibilité de négocier des actions et des ETF, les meilleurs courtiers offrent une variété de produits financiers, notamment des fonds communs de placement, des titres à revenu fixe, des CFD, des options, des contrats à terme, des devises et des crypto-monnaies. Ce choix permet aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles et d’explorer différentes stratégies de trading.

Types de comptes disponibles

Voici un autre critère très important pour nous. La variété des types de comptes est cruciale pour répondre aux besoins des investisseurs. Parmi les types de comptes courants, on trouve :

• Compte de démonstration : Idéal pour les débutants et intermédiaires pour s’entraîner sans risque
• Compte titre : Ordinaire, professionnel ou à destination d'institutionnel, ils ont chacun leurs caractéristiques et avantages spécifiques
• Comptes spécialisés : comme les comptes islamiques, le PEA.

Frais

Nous analysons en détail les frais associés à chaque courtier, notamment la commission d'exécution des ordres, les frais d’investissement récurrents, les frais d’inactivité, etc. Nous accordons une attention particulière aux frais cachés et à la transparence de la structure tarifaire. Les coûts doivent être clairs et accessibles aux investisseurs.

Qualité de la plateforme et expérience de l’utilisateur

L’expérience de l’utilisateur est essentielle, en particulier pour les débutants. Nous évaluons la convivialité de la plateforme de chaque courtier, sa simplicité d'utilisation, de navigation et les outils disponibles pour aider les utilisateurs à prendre des décisions éclairées. Une plateforme intuitive contribue grandement à une expérience de trading positive.

Autres critères

En plus des critères principaux, certains courtiers se distinguent par des fonctionnalités supplémentaires qui améliorent l’expérience globale de l’utilisateur. Nous examinons des aspects tels que :

• Application mobile : une application conviviale est importante pour le trading en déplacement
• Portail de formation et contenu éducatif : des ressources pour aider les investisseurs à améliorer leurs compétences. Des formations bien structurées vous aident à comprendre les marchés et les stratégies de trading
• Communauté et médias sociaux : des canaux pour se tenir informé des mises à jour et du contenu éducatif.
• Témoignages et satisfaction des utilisateurs : l’opinion des clients existants est prise en compte pour évaluer la satisfaction globale des utilisateurs.

Pour finir, assurez-vous aussi que le broker choisi offre une protection adéquate pour votre capital. Cela inclut la protection contre le solde négatif, en cas de faillite du broker, ainsi que l’assurance que vos fonds sont séparés des fonds de l’entreprise (la fameuse ségrégation des actifs).

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